A Lei de Transparência Empresarial pode ser aplicada, determina o tribunal. Aqui está o que isso significa para os proprietários de empresas.

Uma lei contra a lavagem de dinheiro chamada Lei de Transparência Corporativa (CTA) parece ter ganhado nova vida depois que um tribunal de apelações decidiu na segunda-feira que suas regras podem ser aplicadas à medida que o caso avança. A lei exige que os proprietários de pequenas empresas se registrem na Rede de Repressão a Crimes Financeiros, ou FinCEN, até 1º de janeiro, ou paguem multas de até US$ 10.000.

A regra de registro estava suspensa desde 3 de dezembro, quando um tribunal federal do Texas emitiu uma liminar proibindo sua execução. Mas na segunda-feira, o Tribunal de Apelações do Quinto Circuito dos EUA revogou a ordem, decidindo que a decisão responde ao “urgente interesse público no combate aos crimes financeiros e na proteção da segurança nacional do nosso país”.

A CTA exige que proprietários e coproprietários de aproximadamente 32,6 milhões de pequenas empresas registrem informações pessoais no FinCEN, como documento de identidade com foto e endereço residencial. Com a decisão do tribunal de que a lei é aplicável, muitos proprietários de pequenas empresas podem ter dificuldade em registar-se antes do prazo de 1 de janeiro de 2025, embora as empresas que começaram em 2024 tenham tido 90 dias para se registarem.

Alguns grupos de liberdades civis condenaram a decisão, dizendo que o regulamento representa um exagero do governo.

“O governo não pode ser autorizado a manter este estatuto inconstitucional, que vai além da autoridade apropriada do Congresso para regular os americanos”, disse a Nova Aliança pelas Liberdades Civis, um grupo de direitos civis, num comunicado enviado por e-mail à CBS MoneyWatch.

Aqui está o que você deve saber sobre a decisão e o CTA.

O que é a Lei de Transparência Corporativa ou CTA?

O CTA, uma lei contra a lavagem de dinheiro aprovada em 2021, tinha como objetivo examinar o interior das empresas de fachada e reprimir as tentativas de “criminosos, redes de crime organizado e outros atores ilícitos de ocultar suas identidades e lavar seu dinheiro por meio de finanças”. ” sistema”, disse a secretária do Tesouro, Janet Yellen, em 2022.

As regras entraram em vigor em 2024, mas davam às empresas existentes até 1º de janeiro de 2025 para se registrarem, enquanto as empresas que começaram este ano têm 90 dias para se registrar.

FinCEN é um escritório do Departamento do Tesouro dos EUA que investiga lavagem de dinheiro e outras atividades financeiras ilegais.

Qual é a regra de relatório do CTA?

A regra de relatório é o requisito de relatório de informações sobre propriedade beneficiária do CTA, que exige que as pequenas empresas registrem o seguinte no FinCEN: de acordo com para a Câmara de Comércio dos EUA

• A razão social completa da sua empresa.
• Seu endereço comercial (caixas postais ou escritórios de advocacia não são aceitos, diz a Câmara de Comércio).
• O estado onde a empresa foi constituída ou registrada pela primeira vez.
• PARA número de identificação de contribuinte e um documento de identidade, como um contrato de incorporação apresentado.
• Nomes legais completos e datas de nascimento dos beneficiários efetivos.
• Endereços dos verdadeiros beneficiários.
• Uma fotocópia da carteira de motorista ou passaporte dos proprietários beneficiários.

Como é que as empresas se registam no CTA?

As pequenas empresas podem apresentar seus relatórios de informações sobre propriedade beneficiária em este link com FinCEN.

O que acontece se eu não me registrar no CTA?

As penalidades são de até US$ 591 por dia por não apresentação do arquivo, de acordo com o FinCEN.

As empresas também podem enfrentar penalidades criminais de até dois anos de prisão e multa de até US$ 10 mil, afirma a Câmara de Comércio.

Quais empresas estão dispensadas de apresentar o CTA?

De acordo com a Câmara de Comércio, existem 23 tipos de empresas que estão isentas de apresentar informações sobre beneficiários efetivos. Estas incluem muitas empresas de capital aberto e organizações sem fins lucrativos, bem como algumas grandes empresas operacionais.

De acordo com o FinCEN, muitos tipos de bancos e outras empresas de serviços financeiros não precisam apresentar declaração. Alguns outros tipos de negócios, como muitas empresas individuais, também estão isentos, observou ele. (Uma lista e perguntas e respostas sobre isenções estão disponíveis.) visto aqui.)

O que pode acontecer a seguir no caso do CTA?

Não está claro, mas é possível que os grupos que lutam contra a regulamentação busquem alívio na Suprema Corte dos EUA ou solicitem uma revisão adicional do Quinto Circuito. de acordo com à Revisão da Legislação Nacional.

contribuiu para este relatório.