Cinco lições importantes para os investidores após a forte recuperação do mercado de ações desta semana

Os investidores tiveram uma jornada selvagem esta semana, com o S&P 500 oscilando de sua alta Perda de um dia em quase dois anos. ao seu melhor desempenho no mesmo período. Além de causar um efeito chicote, o mercado de ações também está a enviar alguns sinais importantes aos investidores comuns, aos aforradores e aos consumidores, dizem os especialistas.

O recente surto de volatilidade foi desencadeado por preocupações de que a economia dos EUA esteja a abrandar – ou possa mesmo cair em uma recessão — depois de alguns dados económicos fracos, incluindo o Relatório de emprego decepcionante para 2 de agosto. A desaceleração nas contratações está a aumentar o espectro de que a Reserva Federal agiu demasiado lentamente para reduzir as taxas de juro, como fez o banco central no mês passado. mantido no seu nível mais alto em 23 anos.

A quebra do mercado de ações, com o S&P a cair 6% num período de três dias, foi especialmente perturbadora para os trabalhadores que tentavam poupar para a reforma e os atuais reformados, bem como para as pessoas que poupavam dinheiro para comprar uma casa ou fazer outro grande investimento. compra de ingressos.

A montanha-russa das ações traz algumas lições importantes para investidores e consumidores. Primeiro, dizem os especialistas, é importante resistir à tentação de se juntar à manada de investidores em pânico que correm para a saída. Em segundo lugar, os investidores devem preparar-se para os esperados cortes nas taxas por parte da Reserva Federal.

“Definitivamente foi uma grande semana para movimentos de mercado e também para emoções”, disse Ainsley Carbone, estrategista de aposentadoria do UBS, à CBS MoneyWatch. “Este é um momento em que você sente vontade de agir, mas geralmente é o momento em que não deveria.”

Aqui estão cinco lições de especialistas em investimentos sobre as oscilações do mercado desta semana.

Não tente cronometrar o mercado

O timing do mercado, ou tentar comprar e vender ações para obter lucros e evitar perdas, é notoriamente difícil e pode levar à perda de oportunidades, investiga Charles Schwab. encontrou.

As grandes oscilações desta semana são um exemplo clássico. Um investidor que vendesse durante a liquidação do mercado na segunda-feira provavelmente não teria previsto a recuperação do mercado apenas três dias depois, quando o S&P 500 subiu 2,3%. Na tarde de sexta-feira, o índice havia recuperado em grande parte as perdas da queda no início da semana.

“Muitas vezes as pessoas pensam: ‘Este é definitivamente o momento de vender’, mas é preciso tomar uma decisão sobre quando voltar ao mercado, e isso pode ser ainda mais difícil”, disse Carbone.

Tenha um plano de longo prazo

Desenvolva um plano de longo prazo para seus investimentos e poupanças para a aposentadoria e cumpra-o, disse Alex McGrath, diretor de investimentos da NorthEnd Private Wealth.

“A primeira coisa é que eu diria para vocês desligarem a TV para que Jeremy Siegel não grite na CNBC que precisamos de 150 pontos-base de cortes emergenciais”, disse McGrath, referindo-se à proposta do economista da Wharton. chamar no início desta semana para o Federal Reserve executar um corte de emergência nas taxas durante a reunião após a quebra do mercado.

Manter seus investimentos de longo prazo e objetivos financeiros mais amplos pode ajudá-lo a evitar reações instintivas, como vender ações quando todos estão em pânico, disse ele.

“Os movimentos diários do mercado não importam tanto” quando você segue seu plano de investimento, disse McGrath.

Da mesma forma, evite a tentação de revisar seu portfólio com frequência, especialmente se você tende a reagir emocionalmente ao ver o impacto de um declínio do mercado em seu portfólio, aconselhou Carbone.

A volatilidade é normal

Períodos de maior volatilidade como os que o mercado viveu esta semana são normais, disse Kevin Khang, chefe da equipa de investigação económica global da Vanguard.

“Para a maioria das pessoas que poupam para a reforma, o horizonte de investimento é muito mais longo do que um ano. Portanto, estes eventos episódicos de volatilidade têm uma forma de se resolverem”, disse ele à CBS MoneyWatch.

As oscilações violentas no mercado normalmente desaparecem ao longo de semanas ou meses, embora alguns especialistas observem que eventos discretos também podem causar maior volatilidade, como as eleições presidenciais dos EUA e o conflito no Médio Oriente.

Veja os dados econômicos

Embora os especialistas alertem contra o monitoramento obsessivo do seu portfólio ou a tentativa de cronometrar o mercado, McGrath recomenda que os investidores fiquem de olho nos dados econômicos gerais para monitorar a saúde da economia dos EUA.

Isto pode ser especialmente importante numa altura em que alguns economistas vêem riscos crescentes de que os Estados Unidos possam cair em uma recessão.

“Definitivamente, fique de olho nos dados macroeconômicos – eles servem como um bom guia e estão disponíveis”, disse McGrath. “Você pode olhar para a economia subjacente e isso deve ajudar todos com seus objetivos de alocação”, como a possibilidade de transferir investimentos para diferentes tipos de ativos.

Prepare-se para cortes nas taxas de juros do Fed

Após a extrema volatilidade do mercado e dados económicos mistos esta semana, espera-se que a Fed reduza as taxas em Setembro, o que marcaria o primeiro corte desde Março de 2020.

A redução da taxa dos fundos federais pode resultar em retornos mais baixos para os aforradores, que beneficiaram de contas de poupança e certificados de depósito com juros elevados ao longo do ano passado, uma vez que a taxa de referência da Reserva Federal permaneceu estável num máximo de 23 anos a partir de Julho de 2023.

Como resultado, os poupadores podem querer procurar maneiras de garantir esses retornos mais elevados antes da reunião do Federal Reserve, de 17 a 18 de setembro, disse Carbone. Por exemplo, alguns especialistas recomendam compre um CD de longo prazo antes do próximo mês para capturar essas altas taxas.

Da mesma forma, as taxas de hipotecas e empréstimos para automóveis poderiam seguir a decisão da Reserva Federal, proporcionando uma oportunidade para os compradores que foram marginalizados pelos elevados custos dos empréstimos voltarem a entrar no mercado imobiliário ou automóvel.

As taxas de juros “poderão recuar significativamente nos próximos seis meses”, disse McGrath.